Title (T): King Casino - Politica antiriciclaggio (AML) e verifica dell’identità (KYC) per l’Italia
Description (D): Documento ufficiale di King Casino sulla politica antiriciclaggio (AML) e sulle procedure di verifica dell’identità (KYC) applicate agli utenti registrati in Italia.
H1: King Casino - Politica AML/KYC
1. Introduzione e ambito di applicazione
Il presente documento descrive le procedure adottate da King Casino in materia di antiriciclaggio (AML - Anti-Money Laundering) e di verifica dell’identità del cliente (KYC - Know Your Customer). Le disposizioni contenute in questa politica si applicano a tutti gli utenti registrati che accedono ai servizi offerti da King Casino e hanno carattere vincolante per entrambe le parti.
La piattaforma adotta un approccio basato sul rischio (risk-based approach) in conformità con le normative applicabili in materia di prevenzione del riciclaggio di denaro, del finanziamento del terrorismo e della tutela del consumatore. Le procedure descritte nel presente documento sono soggette ad aggiornamenti periodici in funzione delle modifiche normative vigenti e dell’evoluzione delle procedure interne.
2. Obblighi di verifica dell’identità (KYC)
2.1 Verifica in fase di registrazione
Al momento della creazione di un account, l’utente è tenuto a fornire informazioni personali accurate, veritiere e complete. A titolo esemplificativo, possono essere richiesti:
- nome e cognome completi
- data di nascita
- indirizzo di residenza
- codice fiscale o numero identificativo equivalente
- indirizzo di posta elettronica attivo
L’utente è responsabile dell’esattezza e dell’aggiornamento delle informazioni fornite. La comunicazione di dati falsi, incompleti o fuorvianti costituisce violazione delle presenti condizioni e può comportare la sospensione o la chiusura dell’account.
2.2 Documentazione richiesta
La piattaforma può richiedere in qualsiasi momento, e in particolare prima di autorizzare operazioni di prelievo, la presentazione di uno o più dei seguenti documenti:
- documento di identità in corso di validità (carta d’identità, passaporto o patente di guida rilasciati da un’autorità competente)
- documento comprovante la residenza (bolletta di utenza, estratto conto bancario o documento analogo, non anteriore a tre mesi)
- documentazione relativa alla fonte dei fondi (source of funds) o alla fonte del patrimonio (source of wealth), nei casi previsti dalla procedura di valutazione del rischio
I documenti devono essere leggibili, non alterati e riferibili univocamente all’utente titolare dell’account. La piattaforma si riserva il diritto di richiedere documentazione aggiuntiva qualora lo ritenga necessario ai fini della verifica.
2.3 Verifica dell’età
In conformità con la normativa italiana vigente, l’accesso ai servizi di gioco è consentito esclusivamente a persone che abbiano compiuto il diciottesimo anno di età. La verifica dell’età dell’utente avviene attraverso i documenti di identità forniti in fase di registrazione o in occasione di controlli successivi. In assenza di verifica dell’età completata, l’account non è abilitato all’utilizzo dei servizi.
2.4 Verifica biometrica e strumenti digitali
La piattaforma può avvalersi di strumenti tecnologici per la verifica dell’identità, inclusi sistemi di rilevamento biometrico (liveness detection) e soluzioni di identità digitale, al fine di verificare l’autenticità dei documenti presentati e la corrispondenza con il titolare dell’account. L’utilizzo di tali strumenti avviene nel rispetto della normativa applicabile in materia di protezione dei dati personali.
3. Procedura antiriciclaggio (AML)
3.1 Monitoraggio delle transazioni
Le transazioni e il comportamento degli utenti sono soggetti a monitoraggio continuativo al fine di individuare attività anomale o potenzialmente riconducibili a condotte di riciclaggio, frode o finanziamento del terrorismo. Il monitoraggio non si limita alla fase di apertura dell’account, ma si estende per tutta la durata del rapporto con l’utente.
3.2 Valutazione del rischio
Ciascun utente è soggetto a una valutazione del profilo di rischio che tiene conto, tra l’altro, di:
- giurisdizione di residenza
- volume e frequenza delle transazioni
- tipologia di attività svolta
- presenza di eventuali indicatori di rischio
Gli utenti classificati come ad alto rischio, inclusi gli high-roller, possono essere sottoposti a procedure di due diligence rafforzata (Enhanced Due Diligence - EDD), che possono comprendere la richiesta di documentazione relativa alla fonte dei fondi e del patrimonio.
3.3 Segnalazione di operazioni sospette
Qualora siano rilevati indicatori di attività sospette, la piattaforma è tenuta ad adempiere agli obblighi di segnalazione previsti dalla normativa antiriciclaggio applicabile, inclusa la trasmissione di segnalazioni alle autorità competenti. L’utente non è informato dell’eventuale avvenuta segnalazione.
3.4 Blocco delle operazioni
La piattaforma si riserva il diritto di sospendere, bloccare o rifiutare operazioni di deposito, prelievo o qualsiasi altra transazione qualora:
- la verifica dell’identità non sia stata completata entro i termini richiesti
- i documenti forniti risultino incompleti, illeggibili o non autentici
- emergano indicatori di attività sospette o incompatibili con il profilo dichiarato dall’utente
- l’utente non fornisca la documentazione aggiuntiva richiesta entro i termini stabiliti
In tali circostanze la piattaforma può procedere alla sospensione temporanea o alla chiusura definitiva dell’account, dandone comunicazione all’utente nei modi e nei tempi previsti dalla normativa applicabile.
4. Conservazione dei dati
I dati e i documenti raccolti nell’ambito delle procedure KYC e AML sono conservati per un periodo minimo di cinque anni dalla conclusione del rapporto con l’utente, o per il periodo superiore eventualmente previsto dalla normativa vigente. La conservazione avviene in conformità con le disposizioni applicabili in materia di protezione dei dati personali.
5. Obblighi dell’utente
L’utente è tenuto a:
- fornire informazioni veritiere, complete e aggiornate in fase di registrazione e in occasione di ogni successiva richiesta di verifica
- presentare i documenti richiesti entro i termini indicati dalla piattaforma
- comunicare senza ritardo qualsiasi variazione dei dati personali precedentemente forniti
- non utilizzare l’account per finalità incompatibili con la normativa vigente o con le presenti condizioni
Il mancato rispetto degli obblighi sopra indicati può comportare la limitazione, la sospensione o la cessazione dell’accesso ai servizi.
6. Aggiornamenti della politica
King Casino si riserva il diritto di modificare il presente documento in qualsiasi momento, in funzione di variazioni normative o di aggiornamenti delle procedure interne. Le modifiche sono comunicate agli utenti attraverso i canali ufficiali del servizio. L’utilizzo continuato dei servizi successivamente alla pubblicazione delle modifiche costituisce accettazione delle stesse.